上海正建设供应链金融示范区，上海银行业积极响应产业链各节点企业的金融服务需求，以金融活水精准滴灌产业链上下游小微企业，通过全方位综合性的供应链金融服务对重点产业集群上下游小微企业合理融资需求“应融尽融”。

服务重点产业“强链”“固链”

上海银行业依托上海总部经济特征，以集团总部为产业链核心企业，集中开展集团内成员企业供应链金融业务，进一步促进产业集群发展。

某汽车集团是国内规模领先的汽车上市公司，中行上海市分行聚焦该车企推动产业链供应链优化升级，为其零部件板块落地“中银智链·融易信”供应链融资产品，提供供应商融资、应收账款管理、坏账担保等相关保理服务，保障其零部件特别是新能源汽车核心零部件和智能产品系统的研发、生产、销售。为助力该车企海内外布局，构建包括创新研发中心、生产基地、营销中心、供应链中心等在内的汽车产业链供应链价值链，中行上海市分行为其定制“企业网银+现金管理+SWIFT直连+跨境人民币+结售汇+信用证”等一整套综合性金融服务方案，通过线上化、智能化、场景化、嵌入式的综合性金融服务，打通上下游配套协作的堵点卡点，推动企业实现“强链”“固链”“补链”“延链”同频共振。

三大先导产业、五大未来产业等重点产业也是在沪银行聚焦所在。上海某新材料股份有限公司是光伏产业上游胶膜供应企业，从事特种高分子薄膜研发、生产和销售，近期持续扩产以满足市场需求，资金需求大，同时因有大量原材料进口采购需求，其供应链上下游中小企业也有融资需求。上海银行针对该企业对中长期流动资金和上下游结算方式的两大需求，一方面通过综合金融服务方案，提供多元化配套产品，帮助企业解决短期流动资金贷款多且集中到期、操作烦琐且效率低的问题；通过银票和商票贴现业务，降低企业融资成本，缓解流动性压力。该行还为该新材料公司的供应链提供反向保理业务，通过单户免审批方式，为其供应商在线开户，在不增加其资产负债率的同时，降低其上游企业的融资成本，为供应链整体赋能。

助力企业建设绿色低碳供应链

为了推进绿色低碳工业品供应链建设，宝武集团旗下的欧冶工业品公司推出了专注于工业品碳核算的系统，促进钢铁行业绿色低碳转型，引导绿色低碳消费。近期，建行上海市分行与欧冶工业品公司合作，推出“碳易贷”业务，通过系统直连搭建供应链融资服务平台，实现碳足迹管理信息交互，增加企业在生产经营过程中的碳排放情况作为其社会责任评判维度，进一步丰富企业“画像”，为上游企业提供更精准的供应链订单融资服务。

上海朔丰研新材料科技有限公司此前主动参与碳足迹评价，取得碳足迹核算报告，助力宝钢供应链降碳，但因前期投入较大，资金周转紧张，渴望将碳核算和供应链金融相结合、为链上企业提供便利融资的金融产品。“碳易贷”推出后，银行结合该企业碳足迹核算信息以及平台真实订单交易信息，为企业增信，并通过确定订单阶段融资比例和提供利率优惠，进一步降低企业融资成本，激发企业参与绿色低碳发展的积极性。

在传统供应链融资服务的基础上，汇丰中国近期根据第三方评级公司对圣戈班中国的供应商在环境、劳工权益、可持续采购和道德等维度的评分，为该跨国企业提供可持续发展供应链融资，以此激励供应商不断提升可持续发展表现：若供应商在可持续发展方面有所提升并达到一定幅度，能够获得相应的融资利率优惠；若可持续发展表现下降，利率上浮；若相关评分低于最低标准，将无法参与可持续发展供应链融资项目。

科技赋能供应链金融创新发展

上海鼓励区块链、物联网、大数据、人工智能等技术在供应链金融领域创新应用，发展智慧型供应链金融。浦发银行在与核心企业合作开展“1+N”供应链金融业务过程中，为满足核心企业及其上游供应商业务需求，推出“浦链e融”平台，提供线上应收账款债权电子凭证的开立、多级转让、拆分、融资申请及管理服务。该平台运用区块链技术将业务关键节点上链存证，确保链上信息真实可靠，实现核心企业信用穿透，为供应链末端的中小企业解决融资需求。同时，平台不收取服务费，降低了供应链客户的融资成本。

某电子产品销售企业日常需向大量供应商采购产品，一般采取货到付款的结算方式，应付账款较多，但供应商存在较高的资金结算要求。在“浦链e融”平台上，该核心企业推荐的供应商通过浦发银行网银提交应收账款转让申请后，可在网银进行确权，也无需进行额外系统开发、平台对接，实现在线“秒贷”，融资效率大幅提升。

上海华瑞银行致力于打造智慧供应链金融体系，通过采用“区块链在线存证方法与系统”“供应链智能影像比对系统和方法”等获得国家发明专利的创新技术，实现对核心交易环节中原始交割凭证的上链与对多方存证进行数据定位和唯一性校验，确保了业务全流程数据的真实有效，有助于进一步降低业务风险、提高业务效率。该行“基于人工智能的智慧供应链融资服务”金融科技创新“监管沙盒”项目成功“出盒”，意味着其供应链金融业务运用科技手段防控风险的合规性与有效性得到监管部门认可。