为积极服务高质量共建“一带一路”，引导企业树立汇率风险中性理念，近日，在交通银行上海市分行国际业务部专业支持下，交行上海静安支行成功落地交行系统内首单沙特里亚尔掉期结售汇业务，助力央企盘活海外工程沉淀资金，以“金融活水”护航中资企业稳健“走出去”。

本次业务服务对象为深度参与“一带一路”海外工程建设的央企，承接多项境外重点项目。企业海外经营呈现典型双币种收支特征：境外项目回款、分包工程款及现场支出均以沙特里亚尔结算；境内总部设备采购、贷款本息偿付、日常经营均需人民币支付。此前，企业沿用传统资金管理方式，将收到的沙特里亚尔资金留存境外账户，依靠收支自然对冲应对外币支付需求。该模式虽试图规避汇率波动影响，但造成大额外币资金长期低息沉淀，资金利用效率有限，难以满足央企财务精细化管理要求。

在日常客户走访中，静安支行敏锐捕捉到企业资金管理痛点，主动宣讲汇率风险中性理念，推动企业由“被动保守避险”转向“主动精细化风险管理”。结合企业当期存在里亚尔闲置资金、远期有刚性里亚尔支付需求的实际情况，支行为企业量身定制沙特里亚尔掉期结售汇综合服务方案，即通过近端即期结汇、远端远期购汇的组合操作，将闲置里亚尔兑换为人民币，用于境内采购、还贷及经营周转，缓解境内总部现金流压力，同时锁定远期购汇价格，匹配后续境外工程分包、项目支出，实现汇率风险全程闭环管理。该方案有效盘活沉淀的低息外币资金，改善企业整体资金收益水平，兼顾汇率风险闭环管控与资金使用效益。

此次首单业务落地，打通了企业外币资金内部流转堵点，为海外工程类“走出去”企业打造可复制、可推广的跨境资金管理范例。下一步，交通银行上海市分行将不断创新汇率避险产品和服务，为更多涉外企业提供定制化跨境金融解决方案，持续为高质量共建“一带一路”贡献交行金融力量。