今年是上海自贸区临港新片区成立五周年。五年来，临港新片区坚持以落实国家战略为牵引，聚焦“开放”“创新”两大使命，加快构建“五自由一便利”制度体系，取得了累累硕果。上海银行业胸怀“国之大者”，主动服务国家战略，引金融“活水”滋养灌溉创新探索试验田，为临港新片区高质量发展注入强劲动力。

支持新片区高水平改革开放

党的二十届三中全会审议通过了《中共中央关于进一步全面深化改革推进中国式现代化的决定》，明确指出“实施自由贸易试验区提升战略，鼓励首创性、集成式探索。”中国银行上海市分行作为首批入驻新片区的商业银行，持续耕耘、创新突破，助力新片区打造更具国际市场影响力、竞争力的特殊经济功能区。该行率先启动“上港集团本外币一体化跨境资金池”、“银行贸易融资资产跨境转让”等多项新片区贸易投资便利化试点业务，自由贸易账户已突破1.2万户；与跨境数科、亿通国际等平台共同推进金融创新和跨境数据领域的生态体系建设，携手中国太保产险上海分公司为临港集团签发上海市首张数字人民币保单，以数字化提升金融服务能级；聚焦新片区重点产业布局，做好金融“五篇大文章”，支持集成电路、大飞机、高端装备等领域重点企业，助力新片区打造世界级前沿产业集群；成功为临港集团发行多笔绿色债券及绿色银团贷款，支持新片区低碳韧性发展；创新离岸金融服务，积极对接“离岸通”、“跨境通”平台并作为首家试点结算行落地上海首单业务，为食品加工行业、生产制造业、旅游住宿业等一大批重要产业和重点企业提供专属“走出去”金融服务；全力支持新片区各类要素市场建设，深度参与再保险国际板、油气中心等各类创新项目，为新片区要素市场发展贡献“中行方案”。未来，中行上海市分行将继续发挥全球化优势和综合化特色，持续为推动新片区高标准、高质量建设贡献金融力量。

工商银行上海市分行于2019年设立临港自贸新片区分行，一直以来以在贸易自由化和金融领域开发等方面的制度创新为抓手，将各项金融改革政策进行成果转化，创下临港自贸新片区多笔市场首单业务。根据客户需求，工行上海市分行积极创新自贸区专属金融产品，推出了涵盖“结算、投资、融资、交易”等首批四大类自贸区特色产品。目前，工行上海市分行自由贸易账户1.1万户，客户类型遍及保险、证券、财务公司、要素平台等金融领域，贸易、仓储、运输等国际贸易领域，以及科技、制造、医药、互联网等高新技术领域，各项产业协同和互补，为自贸区业务多元化发展提供了源源不断的动力。

建设银行上海自贸试验区新片区分行将改革创新与国家战略相结合，扎实做好“五篇大文章”，以金融高质量发展服务临港新片区经济高质量发展。与临港管委会签订创新业务全面合作战略协议；承办“临港菁才卡”项目，打造“临港菁才卡”专属服务品牌；与临港投控集团联手打造科创者港湾，为科创企业提供差异化的金融服务和定制化的解决方案，成功落地系统内首单科技企业员工股权激励贷业务，为科创企业提供了强有力的金融支持；开拓科创金融与乡村振兴同频共振发展之路，对接全球智能农业新锐，成功争办上海分行首单“高标准农田”贷款项目；支持临港中心、港城广场等绿色工程项目，助力临港新片区打造绿色金融服务新范式；制定临港建设者薪酬数字人民币发放个性化业务方案，解决临港建设者薪酬发放急难愁盼；全力支持临港区域项目开发建设，为临港新片区主要开发主体综合授信累计超500亿元。

 提升跨境投融资便利化水平

浦发银行在新片区把跨境和离岸金融作为金融创新的重要着力点，积极推动临港新片区在跨境金融领域取得更大突破。在跨境前沿领域，浦发银行新片区分行作为区域内跨境特色的金融机构，近期先后参与了江波龙并购SMART Brazil、康桥资本并购海森生物等一系列重点产业领域的资本运作，通过自由贸易账户提供了与国际规则接轨的便利化金融服务。在新片区重点支持的贸易新业态方面，对于前期已经落地的跨境金融实践成果不断加大推进力度，依托跨境通平台提升便利化服务，服务区内企业开展离岸经贸结算量累计近700亿元，排名市场领先。为了支持新片区建设，继续加强区内重点项目及先导产业融资支持，为康希诺、地平线、信息飞鱼、臻格生物等重点企业提供资金支持。此外，发挥专业优势成功中标新片区首个“人才年金计划”托管人资格，助力区域人才引入。为了做好重点创新，与管委会形成专班聚焦“金融要素市场开放、自由贸易账户功能提升、跨境资金流动便利、跨境资产托管”等领域提出了一系列重点政策制度创新课题，在新片区管委会的指导下也已经形成了阶段性成果。

农业银行新片区分行主动对接临港新片区内国家重点高新产业，聚焦临港新片区“4+2+2”前沿产业体系，加大信贷支持力度。挂牌成立农行上海分行科创企业金融服务中心、农行上海科技特色支行、农行上海服务贸易创新业务基地，为生物医药、集成电路、人工智能等重点领域客户提供金融支持，相继落地了境内贸易融资资产跨境转让、一次性外债登记、自贸区高新技术企业外债便利化、O2O国际贸易融资、全国首单人民币可持续发展挂钩国际银团贷款、首笔跨境电商海外仓收汇业务、上海市首单跨境资金池项下债务利息数字人民币跨境支付等创新业务，其中全国首单人民币可持续发展挂钩国际银团贷款项目入选上海自贸试验区第十一批金融创新案例、上海市银行同业公会上海银行业绿色金融助力双碳服务优秀案例。

2023年12月，国家外汇管理局发布《关于进一步深化改革促进跨境贸易投资便利化的通知》（汇发〔2023〕28 号，以下简称《通知》）。《通知》进一步完善“资本项目收入使用负面清单管理”，将之前的“不得用于购买非自用的房地产”修订为“不得用于购买非自用的住宅性质房产”，扩大了资本金的使用范围。《通知》下发后，兴业银行上海分行认真研读，敏锐察觉到这对某全球性商业化生物医药公司来说是一个扩建研发中心的机会，立即将政策变化传导给客户。最终，兴业银行上海分行为客户办理了资本金结汇业务，用于购买位于张江片区的商业性房地产，满足了客户国内急速扩张及全球布局的战略需求，助力新片区内企业高质量发展。

民生银行上海分行紧跟国家政策导向，围绕实体经济需求，助力上海自贸试验区金融改革与对外开放进程。发挥先锋作用，积极创新探索，依托民生银行上海自贸试验区分行全行跨境服务平台，发挥FT账户作用，以跨境资产业务为特色，为客户提供综合化服务。近年来多次参与大型跨国集团企业的跨境项目合作，充分利用FT账户体系为企业拓宽融资渠道，创新自贸跨境方案，为跨境金融引擎增势能、添动能，助力跨境金融跑出“加速度”。民生银行上海分行国际业务资产投放量、国际结算量等相关指标在民生银行系统内名列前茅。2020年8月，民生银行上海自贸试验区临港新片区支行成立，支行深入研究政府政策导向、产业布局以及客户金融需求，结合该行业务特点和产品优势，全方位满足临港新片区企业金融需求。截至目前，民生银行临港新片区支行贷款余额近60亿元。

宁波银行上海分行在《中国（上海）自由贸易试验区临港新片区开展跨境贸易投资高水平开放外汇管理改革试点实施细则》出台后，第一时间组织开展多场政策解读会和员工培训会，深入学习资本项目10项高水平开放政策的具体规定、运用场景及适用客户，并结合客户需求，积极推动政策落地。截至2024年7月末，该行落地两项便利化举措，其中取消结汇待支付账户管理，共计3家企业，金额2051万美元；外商投资企业境内再投资免于登记，落地1家企业，金额5000万人民币。

数字赋能发展新质生产力

为进一步提升服务能级，作为首批进驻自贸区的中资银行，2023年，上海银行将自贸区分行正式迁址临港新片区。截至2024年6月末，上海银行已为区内超600家科技企业提供综合金融服务，助力企业科技创新和成果转化，推动科技型企业快速发展。在临港新片区正式成立5周年之际，上海银行将进一步做好“三项升级”：升级服务队伍、升级服务方案、升级服务机制，持续深耕临港热土，助力打造“硬环境更优、软环境更暖”的临港新片区科创高地。

临港新片区是上海科创中心建设的重要载体，2021年6月，上海农商银行与临港集团针对具有高成长性、技术转化周期长的早中期科创企业研制“临港园区科创贷”专项服务方案，创新性地提出“以星定贷”理念，以解决企业有效抵质押物缺乏、传统信贷方式难以获取资金支持的痛点，目前已升级至4.0方案，增加了投孵联动、产业赋能、生态融合等综合金融服务。三年来，“临港园区科创贷”已向临港集团园区内近千家企业授信，放款总额突破110亿元。针对临港园区内众多处于更加初创期的科创企业，该行推出“临港鑫孵贷”，精细化服务临港集团辖属孵化器及在孵企业，从科技成果转化项目到出孵企业，提供创业载体推荐、投资机构引荐、产业资源整合等综合赋能服务，力争从“鑫孵化”培育走出更多引爆“鑫动能”、引领新质生产力的优质企业。

交通银行上海市分行成功为上海临港经济发展（集团）有限公司发行2024年度第二期中期票据（混合型科创票据）。该项目是全国首单含永续条款的混合型科创票据，募集资金主要用于临港集团及其子公司对科技创新领域创业投资基金出资和企业股权投资置换，是临港集团在2023年入围全国首批、上海唯一混合型科创票据试点的基础上，又一次创新债券结构设计的尝试，也是交行上海市分行支持临港科技金融发展、以高水平金融服务推动新片区高质量发展的切实举措。

光大银行上海临港新片区支行携手上海数据交易所，为企业落地国内首个基于可信数据资产基础设施DCB的数据资产增信融资，授信额度500万元，充分释放数据资产价值，推动创新普惠金融服务供给侧结构性改革。本次数据资产增信融资是基于数据本身的价值，由银行结合企业数据产品在上海数据交易所挂牌交易和内外部估值情况，基于数据资产的真实可追溯及预期现金流对企业进行授信的新型融资形式；也是该行为更多数据要素型企业拓宽融资渠道，有效落实普惠金融支持小微企业数字化转型，助力“数字中国”建设的生动实践。

助力打造融资租赁产业高地

自临港新片区成立以来，交银金租积极投身其中，以金融创新推动临港新片区高质量发展。2022年，公司顺利交付中国租赁公司首架可持续生物航空燃料飞机。该架飞机是公司通过临港新片区设立的项目公司交付给东航使用的5架A320neo飞机的其中一架；成功投放东海大桥“5G+L4智能重卡自动驾驶”示范项目，该项目是《上海市浦东新区促进无驾驶人智能网联汽车创新应用规定》制订及实施的重要举措之一；成为业内首家在境外开展资金平台实体化运营的金融租赁公司，并成功发行全国首单金融机构上海自贸区离岸绿色与可持续债券（明珠债）。2023年，公司作为唯一一家入选原上海银保监局科技金融试点机构的金融租赁公司，牵头成立上海金融租赁服务集成电路创新实验室，并在临港新片区成功落地行业首单自贸区SPV集成电路设备直租项目。

浦银金租作为立足上海的金融租赁公司，以国际化航运业务为抓手，积极推动上海自贸区建设，助力自贸区全面深化改革、扩大对外开放。一是加强与自贸区的纽带建设。将自贸区作为“连接境内境外”“融入经济全球化”建设的纽带和桥梁，积极建立国际经济、金融、贸易、航运中心建设的联动机制，助力推动上海自贸区的建设发展。截至2024年7月末，累计在上海自贸区设立航运SPV57家，资产余额达91.57亿元。二是积极在上海自贸区推动设立专业子公司。持续开展航空航运等领域的金融租赁业务，完善交易结构，控制金融风险，发挥金融租赁对航空、航运及相关装备制造业等实体经济的支持作用。三是建立完善的航运租赁产品体系。围绕上海 “国际航运中心”建设，推出“浦航租”产品，提升航运金融服务能力，成功与法国达飞轮船、瑞士地中海航运公司、香港Seaspan等一批世界知名航运企业，以及江南造船厂、南通中远川崎船厂、芜湖新远船厂等国内优秀造船企业深化业务合作。

多年来，上海市银行同业公会在上海金融监管局的指导下，始终坚守金融工作的政治性与人民性，认真学习贯彻落实党中央关于高水平对外开放的战略布局，发挥专业优势、汇聚行业智慧、开展业务探索、展现金融担当。展望未来，公会将紧密围绕“自律、维权、协调、服务”的职能，继续发挥行业组织的积极作用，引领会员单位不断联动创新，为上海五大中心建设抢抓机遇，为自贸区及自贸区新片区高质量发展贡献上海银行业的力量。