汇款之前一定要充分核实对方的身份信息，这是一般人都知道的常识。近日，上海一位女子到银行网点，要给所谓的一位马来西亚的“亲戚”汇款，银行人员再三和这位顾客核实，但最终却阻止了她的汇款，这究竟是怎么回事呢？

当天，这位女子来到银行网点，要求向一个账户汇款3万元人民币，女子强调，这笔钱是要转入马来西亚的，因为那边有一位熟悉的亲戚需要急用。银行工作人员发现了疑点。

银行工作人员要求女子联系对方，可女子就以各种理由不愿意联系，一会说对方是医生，很忙，一会又说对方在油田工作，不能用手机。无奈之下，银行工作人员只能报警。

民警立即联合银行工作人员对该账户进行了明细查询，确认这是一个电信诈骗的账户。

警方通过与女子的子女了解后得知，网上与她加微信聊天的人，根本不是她在马来西亚的亲戚。

上海：理财产品利润保证翻倍？骗局！

给陌生人汇款，一定要谨慎再谨慎，近日在上海，还有一位女子就遭遇了理财高额回报骗局，这回骗子的手段又是怎样的呢？

这位女子来到农行上海某支行办理转账业务。银行工作人员询问是否认识对方以及转账用途等关键信息，这位女子却表示自己并不认识对方，工作人员当即引起警觉。女子表示，自己被老乡拉进了一个投资微信群，群内有“专人”指导投资，还时常有人发红包。女子目前已经转账两次，共5000元，指导人员“许诺”将获得1万元收益。对方表示账户现已有本金及收益共9900元，凑满2万元才可提取，因此该女士才急忙来到网点办理转账。

银行工作人员耐心分析骗局构架并劝阻客户汇款，稳定客户情绪，同时紧急联系片区民警。经过网点工作人员与民警的再次解释，客户方才醒悟，放弃转账。