转账提额需谨慎,建设银行上海市分行网点打好资金保卫战
信息来源:中新网上海 发布时间:2024-04-25
随着网络技术的不断发展更新,网络、电信诈骗也愈发的无孔不入。这些不仅会危害金融市场的稳定,更会给人民财产安全带来极大的隐患。
4月一个下午,一位年轻小伙来到建行上海海港大道支行办理转账提额业务,大堂经理了解客户需求时得知:该客户提额是为了要还1笔网络贷款而账户提示转账额度受限。大堂经理小万立刻警觉了起来,继续问询客户,客户表示其刚通过网络贷款了1笔资金,但该笔资金却被冻结了,客服表示需其转账15000元到该贷款账户才能解除冻结后使用该笔资金。大堂经理马上意识到该客户可能遭遇了网贷诈骗,立即为客户安排窗口查询账户信息。
在对该客户进行规范询问的过程中得知,客户已通过自助设备转账5000元至网贷客服账户,经查询发现该笔资金已被转移,同时该账户存在异常情况,立即呼叫营运主管前来进一步了解情况,最终认为客户存在被诈骗的可能。
网点营运主管马上联系片区内民警,民警到场了解情况后基本确认了该客户受到网络诈骗的事实,和建行工作人员一同劝阻了该客户的转账行为,最后客户同民警回派出所接受后续调查。
在诈骗风暴越来越强劲的现在,诈骗分子的手段除了一些经典的诈骗伎俩之外,甚至还包括AI手段也被应用到诈骗当中,令反诈形势更加严峻。为避免客户财产安全受到损失和威胁,建行工作人员认真贯彻落实有关全面反诈的工作要求,牢记维护金融稳定的初心使命,以服务客户为入手点,加强员工反诈服务意识和能力,为保障人民群众的资金财产安全提供坚实力量。