日前，由中国银行业协会、香港银行学会和金融时报社主办，台湾金融研训院、澳门金融学会协办，上海市银行同业公会、上海浦东发展银行、《中国银行业》和《财富管理》杂志支持的“2015年两岸四地银行业财富管理论坛暨第六届全国杰出财富管理师评选颁奖仪式”在上海举行。
　　上海银监局局长廖岷、银监会业务创新部主任助理黄文阁、上海市金融办副主任吴俊、中国银行业协会专职副会长杨再平、香港银行学会行政总裁梁嘉丽、上海浦东发展银行副行长穆矢、中信集团监事长朱小黄、香港金融管理局助理总裁朱立翘等出席论坛并讲话。论坛由中国银行业协会理财业务专业委员会常务副主任、工商银行资产管理部总经理韩松主持。
　　目前，在居民财富和理财需求高速增长的大背景下，我国财富管理行业迎来蓬勃发展的新时期，资产管理成为各类金融机构争先发展的业务。截至2014年末，国内银行理财规模突破15万亿元，已成为国内财富管理行业中最重要的力量之一。银行理财在支持实体经济发展，改善国内直接和间接融资比例失衡，提高居民的财产性收入等方面发挥了重要的作用。仅2014年，全国银行理财产品为客户创造收益超过7000亿元，对投资者的回报实实在在。
　　黄文阁在讲话中强调，未来，资管行业的发展要将保护投资人的利益放在首位，继续加强理财产品信息披露，进一步提升产品开发、投资研究和风险管理能力，并要把握金融创新和风险控制的平衡。“希望银行业能够积极推动理财产品的转型，努力提供更多的产品、更好的服务，并做好投资者教育工作。”
　　杨再平认为，银行理财具有五个方面的功能，即，试水利率市场化，促进银行转型升级，为资金剩余者提供保值增值服务，服务实体经济和为“大众创业、万众创新”提供针对性微细融资灌注。“发挥好这五项功能，银行理财业务要从去存款化、去刚性化、去短期化、去通道化、产品多样化、管理模式资产化以及监管政策协同化等七个方面的转型升级。”杨再平强调。
　　廖岷表示，目前中国财富总值排在美国、日本之后，位居世界第三，市场有很好的发展前景。在银监会的指导下，上海辖内商业银行理财业务发展比较迅速，今年一季度末，银行理财业务余额1.51万亿元，全国占比为9.42％(全国余额16.03万亿元)，比商业银行资产的全国占比高了2个百分点。“我们有机会、有能力、有条件、有责任进一步做好银行理财业务。”
　　廖岷表示，商业银行通过理财业务发挥直接融资功能，完全是可行的。目前，上海的银行理财通过QDII投向境外市场，一季末余额达到了125亿元人民币，同比增长了19％，部分中资银行在香港等境外市场建设机构，服务财富管理跨境开展业务。“‘两岸四地’的跨境交流必定会从知识、信息、经验的分享，上升到更多的业务往来。”
　　本次论坛发布了“商业银行综合理财能力评价体系及评价结果”。中国银行业协会行业服务总监周永发指出，该评价体系是首份按照银监会相关要求，由理财业务专业委员会历时一年多研发成功的评价成果，也是行业首次对商业银行综合理财能力、业务创新、产品创新、市场表现、社会贡献度和风险控制能力等进行的多维度综合评价。包括国有银行、股份制银行、城商行、农商行、信用社和外资银行在内的155家银行机构参与本次评价。
　　论坛同期举行了“第六届全国杰出财富管理师评选活动颁奖和第七届全国杰出财富管理师评选活动启动仪式”。