• 发布时间: [2021-01-25]
  • 非法集资该如何识别?
  • 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。其常见诈骗手段为:

    编造虚假项目

    不法分子以种植、养殖、项目开发等名义骗取群众资金用以“投资”并承诺给予高额回报。

    混淆投资理财概念

    不法分子利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新名词迷惑群众,假称为新的金融产品,或利用“加盟”、“代理”、“专卖”等虚假经营方式欺骗群众投资。

    名人效应

    不法分子往往通过成立公司,为公司办理完备的工商执照、税务登记手续等,增加其表面合法性,并通过租赁豪华办公场所、聘请名人进行广告宣传等,在无任何实际经营或投资项目的情况下,骗取群众的信任与投资。

    利用亲情诱骗

    不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。有些已经参与的人员,在被洗脑或人身强制下,为了完成自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系来拉拢亲朋、同学加入其中,使群体迅速扩散。

    非法集资的识别与防范

    如遇以下情形之一的“投资”、“理财”项目,请务必保持警惕:

    1、以“看广告、赚的快”、“消费返利”为幌子的;

    2、以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

    3、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

    4、以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;

    5、以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的;

    6、以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的;

    7、在街头、商超发放投资理财广告的;

    8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

    9、“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的;

    10、要求以现金方式支付或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

上海金融门户网站版权与免责声明

1.凡本网站及其子网站其信息来源注明“上海市金融工作党委”、“上海市地方金融监督管理局”、“上海市金融工作局”的,其版权属于“上海金融”门户网站及其子网站所有。 其他媒体、网站或个人转载使用时必须注明:“文章来源:上海金融网站”。

2.凡本网站及其子网站转载其他媒体、网站或个人的文章,目的在于传递更多信息,并不代表本网站及其子网站赞同其观点和对其真实性负责。其他媒体、网站或个人转载使用时必须保留本站注明的文章来源,并自负法律责任。